ทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร: ประเภทและลักษณะ

การทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ - การทำธุรกรรมที่ตัดสินโดยข้อตกลงระหว่างประเทศหรือกฎหมายแห่งชาติที่จะใช้ของค่าสกุลเงิน

ประเภทของการทำธุรกรรมสกุลเงิน

การทำธุรกรรม 1. เงินตราต่างประเทศล่วงหน้า (ฟิวเจอร์สส่งต่อ) - การทำธุรกรรมระหว่างที่ฝ่ายที่เห็นด้วยกับการส่งมอบเงินจำนวนหนึ่งของสกุลเงินผ่านเวลาที่ตกลงกันหลังจากเสร็จสิ้นการทำธุรกรรมโดยใช้อัตราแลกเปลี่ยนซึ่งได้รับการแก้ไขในเวลาที่ข้อสรุปที่ ฟิวเจอร์สในการทำธุรกรรมสกุลเงินมีสองคุณสมบัติ

อัตราแลกเปลี่ยนได้รับการแก้ไขในการทำธุรกรรมแม้ว่ามันจะดำเนินการหลังจากช่วงหนึ่งของเวลา

ระหว่างการสรุปและการทำธุรกรรมการดำเนินการมีช่วงเวลา กำหนดเวลาการส่งมอบคือของสกุลเงินถูกกำหนดให้เป็นวันสิ้นสุดระยะเวลาจากวันที่มีการทำธุรกรรมหรือช่วงเวลาอื่น ๆ ที่อยู่ในคำว่า

ในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสัญญาจะดำเนินการ:

- จะได้รับเนื่องจากการ แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้รับ ผลกำไรเก็งกำไร;

- สำหรับการประกันในต่างประเทศการลงทุนโดยตรงหรือผลงานต่อความสูญเสียไปได้เนื่องจากการอ่อนค่าของสกุลเงินที่พวกเขาจะดำเนินการนั้น

- การแลกเปลี่ยน (แปลง) เพื่อวัตถุประสงค์ทางการค้า, ที่อยู่, ขายล่วงหน้าแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือการซื้อเงินตราต่างประเทศเพื่อชำระเงินในอนาคต

แอพลิเคชันเพื่อให้ครอบคลุม ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ของการทำธุรกรรมไปข้างหน้าในช่วงเวลาของการดำเนินธุรกิจได้กลายเป็นที่แพร่หลายในยุค 70 ในช่วงการเปลี่ยนไปใช้ อัตราแลกเปลี่ยนแบบลอยตัว

2. การทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร "จุด" ที่พบมากที่สุด พวกเขาทำขึ้น 90% ของปริมาณรวมของการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ สาระสำคัญของพวกเขาคือในการซื้อและขายสกุลเงินใน สภาพของอุปทาน โดยธนาคารในวันทำการที่สองถัดจากวันที่ทำรายการตามอัตราที่ได้รับการแก้ไขที่ข้อสรุปของมัน ในกรณีนี้วันทำงานได้รับการพิจารณาสำหรับแต่ละสกุลเงินที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรม นั่นคือถ้าวันรุ่งขึ้นวันที่เกิดรายการสำหรับการไม่ทำงานอย่างใดอย่างหนึ่งของสกุลเงินในระยะเวลาของการจัดส่งของสกุลเงินเป็นวันมากกว่าหนึ่งและถ้าเงินสกุลอื่นที่ไม่ได้เป็นวันทำการจัดส่งจะเพิ่มขึ้นโดยในวันหนึ่ง

ในการทำธุรกรรมดังกล่าวอุปทานสกุลเงินที่จะทำเพื่อบัญชีเหล่านั้นซึ่งมีการระบุธนาคารผู้รับผลประโยชน์ การแปลงสกุลเงินในวันที่สองบอกก่อนหน้านี้โดยความยากลำบากวัตถุประสงค์ของการดำเนินงานในช่วงเวลาสั้นยังต้องวิเคราะห์การดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคารพาณิชย์

องค์ประกอบมือถือมากที่สุดใน ตำแหน่งแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ มีการดำเนินงานของธนาคารในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีการจัดส่งด่วน แต่พวกเขามีความเสี่ยง ด้วยความช่วยเหลือของ "จุด" การทำธุรกรรมให้โดยความต้องการของลูกค้าธนาคารในสกุลเงินต่างประเทศดำเนินการเก็งกำไรและการเก็งกำไรไหลของเงินทุนจากสกุลเงินหนึ่งไปยังอีก

3. การทำธุรกรรม "Swap" เป็นชนิดของการจัดการที่รวมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเงินสด การทำธุรกรรมของธนาคาร รู้จักกันดีเช่นการดำเนินการของธนาคารมาตั้งแต่สมัยยุคกลางเมื่อธนาคารอิตาลีดำเนินการดำเนินการกับค่าใช้จ่าย ต่อมาพวกเขาเริ่มที่จะพัฒนาในรูปแบบของ deportnyh และ reportnyh การดำเนินงาน backwardation - การรวมกันของการทำธุรกรรมระหว่างที่เกี่ยวข้องในรายงานเพื่อย้อนกลับซึ่งดำเนินการขายเงินสดสกุลเงินต่างประเทศและการซื้อในช่วงเวลานั้น

ต่อมาทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร 'แลก' เงินฝากที่ได้มาในรูปแบบของการแลกเปลี่ยนสำหรับเทียบเท่าในสกุลเงินต่างๆ ข้อเสียของการดำเนินการนี้คือการเพิ่ม งบดุลของธนาคาร จึงสร้างความเสี่ยงเพิ่มเติมและปัจจัยที่แย่ลง ดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร "Swap" แก้ปัญหาเหล่านี้มีการพิจารณาในวันที่นอกงบดุลซึ่งหมายความว่าการแลกเปลี่ยนสกุลเงินที่จะดำเนินการในรูปแบบการซื้อ

"Swap" รวมการซื้อและการขายเงินตรากับการจัดส่งได้ทันทีจาก kontrsdelkoy สกุลเงินเดียวกันในช่วงเวลาหนึ่ง ในการชำระเงินที่เคาน์เตอร์เจรจาต่อรองกับหุ้นส่วนอีกสองคน ( บริษัท , ธนาคารและอื่น ๆ )